SHOPLINEペイメントハブ：複数アカウント管理アプリ – SHOPLINE ヘルプセンター

SHOPLINEペイメントハブは、越境マーチャントおよび複数ストア事業向けに特化して構築された集中型の財務および資産管理プラットフォームです。すべてのSHOPLINEペイメントアカウントを単一の統合チームにリンクすることで、異なるストアや法人間を切り替える際に複数のストア管理画面に何度もログイン・ログアウトする必要をなくします。

ペイメントハブを使えば、グローバル残高の確認、複数法人にまたがる統合照合レポートのエクスポート、自動支払いスケジュールのカスタマイズ、すべてのストアからのチャージバック処理の一元化が可能です。

このガイドでは、アプリのインストール方法、ストアのリンク方法、および主要機能の管理方法について説明します。

アプリのインストール

SHOPLINE管理画面の左メニューからアプリに移動し、＋アイコンをクリックします。
SHOPLINEペイメントハブを検索し、インストールをクリックします。
承認してインストールをクリックし、インストールを完了させます。
インストール後、SHOPLINEペイメントハブのログインページにリダイレクトされます。続行するために必要なアプリ登録を完了してください。

チームの設定

チームの作成または参加

初めてログインするときは、役割に応じて初期チーム設定を完了する必要があります：

新しいチームを作成する： チームのオーナーまたは主要な財務マネージャーである場合は、このオプションを選択してください。チーム名はデフォルトで登録メールアドレスに基づいて付けられ、いつでも変更可能です。マーチャントアカウントをリンクしたり、メンバーにアクセス権限を割り当てたりする前に、チームの作成が必須です。
既存のチームに参加する： 財務調整や争議処理の支援のために招待された場合は、このオプションを選択してください。登録済みのメールアドレスが表示されますので、それをコピーしてチームのオーナーまたは管理者に送信してください。管理者はメンバー管理ページからあなたを追加できます。ストアのリンク手順を完了する必要はありません。

マーチャントアカウントのリンク

チームを作成した後、以下の手順に従ってストア間の財務データを統合してください：

ストアを検索する： アカウント連携ページに移動します。システムは現在のアカウントがアクセスできるストアのリストを自動的に表示します。
連携したいストアがリストにない場合は、ストアハンドルまたはSHOPLINEペイメントアカウント番号（MID）で検索できます。
連携リクエストを送信する：連携したいストアを1つ以上選択し、連携をリクエストをクリックします。ストアのステータスは承認待ちに更新され、72時間有効なリクエストが作成されます。
双方向承認を完了する：
- ストアの管理者権限がある場合： 設定 > 決済 > アカウント > マーチャント管理 > アカウント設定 > SHOPLINEペイメントハブ承認管理に移動して完了します。
  または、決済ハブの保留リストで今すぐ承認をクリックすると、システムがSHOPLINEペイメント管理画面の承認管理ページにリダイレクトします。承認を承諾をクリックして完了します。
- ストアの管理者権限がない場合： メール送信をクリックします。システムは自動的にストアの責任者に承認メールを送信し、メール内の安全なリンクをクリックしてオンラインで承認を完了できます。

注：このクイックスタートは、チームの設定と初期ストア連携を迅速に完了するために設計されています。後で追加のストアを連携する必要がある場合は、決済ハブのマーチャント管理に移動してください。

チームの管理

チームを作成しストアを連携した後、オーナーまたは管理者はメンバーを招待し、アクセス権限を設定して、機密の財務データやシステム設定のセキュリティを確保できます。

メンバーの招待

新しいメンバーを招待するには：

メンバー情報の追加：メンバー管理ページに移動し、メンバーを追加をクリックします。メンバーのメールアドレスを入力し、役割を割り当てます。
招待の送信：情報を確認し、招待メールを送信をクリックします。システムは指定されたメールアドレスに自動的に招待を送信し、メンバーのステータスはリストに保留中として表示されます。
アカウントの有効化と再送信機能：招待されたメンバーはメール内の有効化リンクをクリックしてパスワードを設定し、登録を完了できます。メールが届かない場合は、招待を再送信をクリックできます。

役割と権限の管理

システムには明確な権限の境界を持つ2つの組み込み役割があります：

管理者: デフォルトで有効になっているすべての機能に完全アクセスできる上級チーム役割で、コア管理スタッフに適しています。
オペレーター: カスタマーサービス担当者、レジ係、または財務専門家などのフロントラインスタッフ向けの役割です。すべての機能権限はデフォルトで無効になっており、所有者によって手動で割り当てる必要があります。オペレーターには、上書きできない2つの恒久的な制限があります：
1. 新しいマーチャントをリンクする権限なし: 既に割り当てられているストアのみ閲覧でき、新しいマーチャントをリンクする機能は利用できません。
2. チーム構成を管理する権限なし: 追加、修正、削除、招待の再送信、メンバー役割の変更などのメンバー管理権限を使用できず、チーム構成の安定性を確保します。

データアクセスの分離管理

機能権限に加えて、各メンバーが閲覧できるストアを制御できます：

すべてのアカウント: メンバーはチームに現在リンクされているすべてのストアを閲覧でき、将来追加される新しいストアにも自動的にアクセスできます。これは会社全体の財務マネージャーに適しています。
特定のアカウント: メンバーは選択したストアのみ閲覧できます。選択されていないストアのすべてのデータ（資産残高や争議履歴を含む）は完全に非表示になります。地域やマーケットごとに独立したチームに最適です。

主な機能

マーチャント管理

新しいストアの関連付け進捗を追跡する: 現在の管理画面に新しいストアを追加する必要がある場合、このメニューから進捗を追跡できます：
- ステータス更新: 新しいストアの関連付けが実行されると、トップページの上部に青いバナーがリアルタイムで表示され、"X マーチャントを関連付け中です。承認されるとリストに表示されます。"
- 保留中の承認を表示: バナーの保留リストを表示をクリックすると、承認待ちのすべてのストアが表示されます。直接今すぐ承認するか、責任者に通知するためにメール送信が可能です。
マーチャント名のカスタマイズ: デフォルトでは、ストアはマーチャントIDまたはストアハンドルで表示されます。
- カスタム名: マーチャント名の列で鉛筆の修正アイコンをクリックし、チームのワークフローに基づいて識別しやすいようにストア名を変更できます。例：USストアやオフラインストアなど。
- プラットフォーム全体で同期: 保存後、カスタム名は残高、レポート、争議処理を含むシステム全体に同期され、日常業務でアカウントを識別しやすくなります。
リンク解除および契約更新済みマーチャントの管理: 業務運営中に、一部のストアは所有権の変更、契約の更新、またはプラットフォームからのリンク解除が行われる場合があります。
- 過去データのアクセス: システムはリンク解除または契約更新済みのストアを保持でき、財務チームが過去の財務データや残存価値を追跡可能にします。
- セキュリティの遮断: 誤操作を防ぐため、これらのストアはリストでグレーアウトされたステータスで表示され、"リンク解除/契約更新済みアカウントの管理画面は一時的に閲覧できません"と表示されます。システムはこの時点でリダイレクトをブロックし、データ監査ビューのみを保持します。
SHOPLINEペイメントアカウントの承認取り消し：マーチャント管理メニューはSHOPLINEペイメントのアクセス制御システムと連携しており、ストアオーナーはチームのストアへのアクセスをいつでも取り消すことができます。
- ストアオーナーの権限管理：ストアオーナーはいつでもSHOPLINEペイメントハブの承認管理ページにアクセスし、現在ハブを通じてストアのデータにアクセスを承認されているすべてのチームを確認できます。
- アクセスを即時取り消し：承認済ユーザーは該当するアカウントを直接選択し、取り消すをクリックできます。確認後、ハブのそのマーチャントへのアクセスは即座に遮断され、該当チームはストアのデータを閲覧または管理できなくなります。

アカウント残高

＜strong＞アカウント残高＜/strong＞ページは、リンクされたすべてのアカウントおよびビジネスエンティティの資金の概要をリアルタイムで監視および管理するのに役立ちます。ページは2つのセクションで構成されています：

グローバル残高概要

ページの上部セクションには統合された残高ダッシュボードが表示されます。システムはリンクされたアカウントのすべての外国通貨残高を市場の為替レートを使用して単一の報告通貨（USD）に自動的に換算します。以下の指標が含まれます：

引き出し可能残高：リンクされたすべてのアカウントの残高の合計額を報告通貨（USD）に換算したもの。
利用可能残高：現在使用可能な資金で、手動支払い、返金、またはチャージバックの差引処理を含みます。
決済保留中残高：移動中の資金です。決済サイクルに基づき、システムはすべての取引を集計し、関連する料金、利益率、逆取引を差し引きます。完了すると、資金は利用可能残高に移されます。
利用不可残高：有効な返金またはチャージバック争議のためにロックされた資金です。銀行が最終決定を下すまでここに保持され、差し引かれるか利用可能残高に戻されます。

リザーブ残高：ローリングリザーブを含み、これは各注文の固定割合で課金されリスク期間後に解放されます。また、リスクコンプライアンス評価に基づいて課金される固定リザーブも含まれます。

注：利用不可残高および利益率残高はリスクロックされた資金であり、積極的な返金の発行には使用できません。日常の運用に十分な利用可能残高があることを確認してください。

マーチャント詳細リスト：
ページの下部セクションには、各リンクされたアカウントの詳細な財務情報が表示され、資金の照合や個々のストアの監視が容易になります：

マーチャントおよびアカウント情報：ストアハンドル、SHOPLINEペイメントのアカウント番号（MID）、マーチャント名、事業体、タイムゾーンが明確に表示されます。
ストアステータス：正常、支払い無効、決済無効、返金無効など、マーチャントの運用状況をリアルタイムで表示し、異常な問題を迅速に特定できます。

元通貨残高：変換されたUSDのみを表示するのではなく、各ストアの元通貨（例：GBP、AUD、USD）を表示し、正確な照合を可能にします。引き出し可能な残高、決済保留残高、保留残高、準備金残高が含まれます。

注：ページ上部の事業体フィルターを使用して、事業体別の残高を表示できます。デフォルトでは、ページはすべての事業体の合計データを表示します。組織が複数のマーチャント事業体で運営されている場合は、ドロップダウンから特定の事業体を選択して、その事業体に関連付けられたストアの残高情報のみを表示してください。

自動支払い設定

自動支払い設定では、各連携アカウントの自動支払いルールを設定でき、手動での引き出しの手間を減らせます。

アカウントを個別に設定することも、複数のアカウントに一括で設定を適用することも可能です。正確かつ適法な支払い処理を確保するために、一括設定は選択したすべてのアカウントが同じ支払い通貨を使用している場合にのみ利用可能です。個別設定と一括設定のインターフェースのフィールドおよび検証ルールは同一です。

個別設定でも一括設定でも、以下の4つの設定が必須です：

自動決済切替：マーチャントはアカウントの自動決済を有効にするかどうかを選択できます。
- 有効：設定されたスケジュールに従ってシステムが決済を処理します。
- 無効：資金は手動で引き出すまで利用可能残高に残ります。
決済スケジュール：マーチャントは以下の4つの決済スケジュールから、財務照合の習慣に応じて選択できます：
- 毎営業日：決済は月曜日から金曜日の銀行決済日にトリガーされます。
- 週次（固定営業日）：毎週特定の営業日に決済が行われます。
- 月次（固定営業日）：毎月特定の営業日に決済が行われます。
- 月次（固定日付）：毎月特定のカレンダー日、例えば毎月1日に決済が行われます。
注：予定された決済日が祝日または銀行休業日にあたる場合、自動的に次の営業日に延期されます。
最低自動決済金額：決済がトリガーされる前に必要な最低利用可能残高を設定します。各決済スケジュール時にシステムはアカウントの利用可能残高を確認します。
- 残高が設定された最低決済金額以上の場合、決済は自動的に処理されます。
- 残高が条件を下回る場合、そのサイクルで決済はトリガーされません。
注：条件をあまり低く設定することは推奨されません。銀行引き出し料金後の残高が不足すると、決済が失敗する可能性があります。
保持残高：返金やチャージバックが後で適用された場合にマイナス残高になるのを防ぐために、利用可能な資金をすべて自動で支払わないように保持残高を設定できます。
- 保持残高なし：最低支払金額を超えるすべての利用可能な資金が自動的に支払われます。
- 保持残高を設定：支払いは以下の条件を満たした場合にのみトリガーされます：利用可能残高 ≥ 保持残高 + 最低支払金額。
  この条件が満たされると、保持残高を超える金額のみが支払われ、将来の返金やチャージバックのためのバッファとしてアカウントに保持されます。

争議履歴

顧客が銀行にチャージバックを申請すると、取引は争議プロセスに入ります。争議履歴ページは、チームやストア全体のすべての争議を一元化し、効率的な追跡と管理を可能にします。

日々の照合や運用の中で、以下のセクションを通じて争議を効率的に管理できます：

争議アラートとフィルタリング

グローバルアラート：ストアに緊急の争議がある場合、メインページの上部にオレンジ色のバナーが表示され、"保留中の争議：X件。できるだけ早く解決してください。そうしないと資金が顧客に返金される可能性があります。" 今すぐ表示をクリックすると、争議リストに直接移動します。
カテゴリタブ：争議リストは、チャージバック、チャンージバック事前通知、および取り寄せ要求の3つのタブに整理されており、保留中や証拠返却済みなどのクイックフィルターで、最も時間が重要なケースを優先的に処理できます。

争議詳細の閲覧：任意の争議で表示をクリックすると詳細ページが開きます。争議中の取引の全体像を提供し、争議を受け入れるか争議に異議を唱えるかを評価するのに役立ちます。

重要な情報: 争議の理由（例：商品未着）、争議された金額、および回答期限。期限までに回答がない場合、顧客への自動返金が行われます。
元の取引情報: 取引ID、注文日、支払い方法、請求先住所、商品詳細、および支払い履歴。
争議料金の内訳: 実際の争議金額、料金、および差し引かれた合計金額。

争議証拠の提出：チャージバックに異議を申し立てるには、争議に異議を申し立てるをクリックして証拠提出ページを開きます。証拠が充実しているほど、ケースは強力になります：
- 配送キャリア名、追跡番号、および発送日を入力してください。
- 以下のいずれかのカテゴリに該当するJPG、PNG、TIFF、PDF、またはXLSX形式の補足書類をアップロードしてください：
  - 顧客とのコミュニケーション：問題が解決されたことや顧客が争議の撤回に同意したことを示すチャット、メール、またはメッセージのスクリーンショット。
  - 注文情報：商品詳細、購入者情報、および受取人情報を示す管理者のスクリーンショット。
  - 配送情報：追跡番号、配送方法、追跡履歴、および配達証明を含む配送履歴。
  - 返金証明／請求書／その他の書類：返金が行われたことやサービスが配送されたことを示す証拠。
- 最大300文字の追加メモを入力し、送信をクリックします。
返却された書類の再提出：提出後、システムおよびリスク管理チームによる初期審査が行われます。
- 指摘された問題：問題が見つかった場合、争議ページの上部に赤い警告ボックスが表示され、必要な対応が明確に示されます。例：1. 追加の争議証拠を提供してください：配送情報。2. 追加の争議証拠を提供してください：配送ポリシー／注文配送ポリシー。
- 必要な更新：マーチャントはフィードバックに基づいて必要な資料を更新し、再提出する必要があります。これにより、争議対応がカード発行会社に最終審査のために提出される際に、可能な限り強力なケースを確保できます。

レポートの管理

レポート管理ページは、財務チームが取引履歴をダウンロードし、定期的な照合を行う場所です。すべてのレポートは非同期で生成されるため、ファイルが準備されている間も作業を続けることができます。

レポートの種類：プラットフォームは4種類の財務レポートを提供しています：

月次合算明細：毎月1日に自動生成される月次レポートです。前月のすべてのアカウント残高の変動と取引詳細をカバーします。
決済バッチレポート：選択した日付範囲内のすべての決済済み取引バッチを含みます。実際に受け取った金額の照合に使用されます。
取引レポート：最も詳細なレポートで、決済済みおよび保留中の取引や支払いを含む個別の取引イベントを表示します。1回のダウンロードで最大92日間の日付範囲をサポートします。
利用可能残高履歴：返金、チャージバック控除、その他の調整を含む利用可能残高のすべての変動を記録し、各エントリを関連する注文に自動的にリンクします。

複数エンティティのレポートエクスポート：複数エンティティおよび複数ストアのビジネス向けにレポートエクスポートプロセスを簡素化するため、システムは効率的な一括選択とレポート生成をサポートしています：

複数エンティティ選択：レポート生成ページでは、システムが複数選択可能なエンティティドロップダウンを提供し、マーチャントが複数のビジネスエンティティを一度に選択できます。
統合レポート生成：財務チームは異なる管理画面を切り替えることなく、一度の操作で複数のエンティティを選択できます。エクスポートを確認をクリックすると、システムは選択されたエンティティに紐づくすべてのストアのデータを処理し統合します。

レポートのダウンロード：ビジネス向けの財務レポートは大量のデータを含む場合があるため、すべてのレポートエクスポートは非同期生成プロセスを使用しています。エクスポートをクリックした後は、現在のページに留まって待つ必要はありません。レポートが生成されている間も他の作業を続けることができます。

集中ダウンロード管理：エクスポートされたすべてのファイルは、自動的にページ右上のダウンロードセンターに送信され、そこで非同期にキューに入り生成されます。
ダウンロードステータス通知：ファイルが生成されダウンロード可能になると、ページ右上のダウンロードセンターアイコンに赤い通知バッジが表示され、ファイルのダウンロードが可能であることを知らせます。

ナビゲーション機能

上部ナビゲーションバーからは、チーム切り替え、ヘルプリソース、言語設定、アカウントオプションに素早くアクセスできます。

チーム間の切り替え

アカウントが複数のチームに所属している場合、ログアウトせずに上部ナビゲーションバーのチームドロップダウンメニューからチームを切り替えられます。

チーム間をシームレスに切り替え：上部ナビゲーションバーに表示されている現在のチーム名をクリックすると、アクセス可能なすべてのチームが表示されます。チームを選択すると、繰り返しサインインすることなく、そのチームの財務およびストアデータに即座に切り替わります。
チーム名の修正：展開されたチーム設定メニューで、チーム名の下にあるチーム設定をクリックします。オーナーまたは必要な権限を持つ管理者がチームの表示名を更新し、異なる組織を識別しやすくできます。

注：チーム名を修正できるのは、メンバー管理権限を持つユーザーのみです。

ヘルプセンター

上部バーのクエスチョンマークアイコンをクリックしてヘルプセンターを開きます。

よくある質問、各機能の詳細ガイド、最新のサポートリソースにアクセスでき、運用上の疑問を迅速に解決できます。

言語設定

右上に表示されている現在の言語をクリックすると、言語選択メニューが開きます。

プラットフォームは簡体字中国語や英語などのシームレスな言語切り替えをサポートしており、グローバルおよび越境チームが作業ニーズに応じて希望の言語を選択できます。

アカウント設定

右上のプロフィールアバターまたはアカウント名をクリックして以下にアクセスします：

プロフィール：現在のログインメールを表示します。
パスワード変更：アカウントのパスワードを更新してセキュリティを維持します。
ログアウト：共有または公共のデバイスを使用する際にサインアウトし、ストアおよび財務データの不正アクセスを防ぎます。

この記事はAIを使用して翻訳されており、不正確な箇所が含まれている可能性があります。最も正確な情報については、元の英語版をご参照ください。