通过欺诈分析评估订单风险
【订单欺诈分析】是 SHOPLINE 为商家提供的一项订单风险评估服务,旨在协助您识别可能存在欺诈风险的订单。该功能由先进的机器学习算法驱动,基于 SHOPLINE 各商店的大量交易数据进行训练,并持续随着技术发展而优化。
通过整合多项订单特征进行分析,系统可提供有价值的风险洞察,协助您进一步核查可疑订单,做出更明智的处理决策,从而降低因恶意拒付(Chargeback)而造成的商品或资金损失,并避免衍生更严重的后果(例如付款功能被停用)。
本文将说明如何查看订单的【欺诈分析】结果,并介绍风险等级、指示标志及建议的处理方式,协助您做出更安全的订单决策。
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注意:
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查看订单的欺诈分析
如需查看订单的欺诈分析结果,请按照以下步骤操作:
| 重要:【欺诈分析】的结果通常会即时生成。极少数情况下,分析可能需要 1–2 小时 才会完成。若暂时未看到分析结果,建议您刷新页面或稍后再查看,并在欺诈分析生成后再进行订单处理,以降低潜在风险。 |
- 登录 SHOPLINE 后台,进入【订单】页面。
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若订单被系统判定为中风险或高风险,订单编号旁将显示感叹号( ! )提示。点击需要审核的订单编号。
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在订单详情页中,找到【欺诈分析】区块。
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SHOPLINE 会根据各项欺诈指示标志的评估结果,为订单提供相应的风险等级。点击【查看完整分析】即可查看详细信息。
了解风险等级与标志说明
SHOPLINE 会综合评估订单的多项特征,并提供风险等级评估。该结果仅供参考,建议您结合以下说明进行进一步核实:
- 低风险订单(绿色提示条):订单发生欺诈的可能性较低。此类订单通常可安全履行。在无特殊异常情况下,您可以直接安排出货。
- 中风险订单(黄色提示条):此类订单可能面临退款或争议。建议您先联系顾客进行身份验证,完成核实后,再行安排出货。
- 高风险订单(红色提示条):表示订单极有可能发生退款或争议。若您无法确认订单的真实性,强烈建议取消该订单,并避免出货。
若订单未显示风险等级,您仍可透过【查看完整信息】中的指示标志,自行判断订单风险。关于欺诈分析指示标志说明,请见以下区块。
欺诈分析指示标志说明
在【欺诈分析】区块中点击【查看完整信息】,即可查看该订单对应的多项指示标志。这些标志可为您的调查提供参考线索,但并不等同于直接的欺诈证据。
可能显示的指示标志包括(但不限于):
- 订单特征与过往欺诈订单的相似程度
- 客户提供的 CVV 验证码是否正确
- 支付卡尝试次数
- 卡片资料尝试次数
- 电子邮箱有效性判断
- IP 风险评估
- 下单 IP 与收货国家是否一致
- 下单 IP 所属国家或地区
- 账单国家与下单国家是否匹配
- 多张支付卡是否使用相同的收货地址
| 注意:并非所有订单都会显示全部指示标志。仅当存在相关或可检测的资讯时,对应的指示标志才会显示。 |
指示标志颜色说明
每一项指示标志都会以颜色图标显示其风险程度:
- 绿色:该项显示为低风险
- 黄色:该项显示为中风险
- 红色:该项显示为高风险
- 灰色:未检测到有效资讯,或资讯不足以进行判断
订单风险管理 API 文档
如需了解与订单风险相关的 API 详情,请参考以下文档: